こんにちは、YANUSY編集部です。
11月に新たに登場した不動産クラファンサービス「ヤマワケエステート」から新着ファンド情報。
1月26日(水) 12:00から「抽選式」で、東京都渋谷区 初台エリア 1棟レジデンスファンド(年利 9.3%)が登場です!
一般的な不動産クラウドファンディングとは異なる事業スキームとなっているケースが多いヤマワケエステートですが、本件は比較的シンプルでリスクが限定できる、好立地の土地を所有し、「一棟マンション」を建てて売却するスキームとなっており、ヤマワケエステートにしては低めの利回りながら、リスクが限定されている点が魅力です♪
一方で、一般的な不動産クラファンとはやはり少し異なっていて、一棟マンションの開発自体を本ファンドで行うわけではなく、ファンドの出資金とは別の資金調達や、開発主体によってマンションを建築し、土地と一体で売却するようなスキームになっているようです。
ファンドの出資者の立場では、マンションを建築する際のリスクを負わない点をメリットと見るか、建築部分のスキーム情報がないことをデメリットと見るかは人により異なると思いますので、契約成立前書面等をよくご確認の上で、投資判断を実施してください。
とはいえ、好立地の土地をファンドで所有することになりますので、土地の価値がゼロになるという可能性は高くはないででしょうし、土地の価値はインターネット等でも検証できますので、比較的わかりやすいファンドだとは言えそうです。
目次
ファンド情報
「東京都渋谷区 初台エリア 1棟レジデンスファンド(年利 9.3%)」
ファンド募集概要 | 東京都渋谷区 初台エリア 1棟レジデンスファンド(年利 9.3%) |
---|---|
募集金額 | 341,000,000円 |
募集方式 | 抽選式 |
想定利回り (年利) | 9.3% |
最低申込金額 | 100,000円~ |
運用期間 | 16ヶ月 |
・住宅としての需要も見込める! 希少性が高い物件。10年で約30%地価UP「初台」エリア。
・募集期間:2024/01/26 12:00~2024/02/06 23:59
ヤマワケエステートとは
2023年11月からサービスを開始したばかり
サービスを開始したのはつい先月ですが、ファンド組成数はすでに20件超え(2024年1月12日時点)
かなり多様な不動産案件を取り揃えていて、他サービスには無い魅力を感じるかもしれません。
高利回り案件に1万円から投資可能
ヤマワケエステートは比較的高利回りの規模の大きい不動産案件を取り扱っています。
そのようなプロジェクトに最小金額1万円から投資が可能となっていて、他にもいくつか投資を行っている方など、分散投資したい方にもおすすめです。
留意点
劣後出資がないため、損失発生時のリスクはダイレクトに優先出資者へ
不動産クラウドファンディングでは、優先劣後構造をとるファンドが多く、損失が生じた場合には、まず、劣後出資者(ファンド提供事業者)が損失を負担します。
そのため、一般投資家の元本棄損リスクが抑制されるのですが、本ファンドでは、劣後出資がない前提となっていますので、事業で生じた損失は、一般投資家の出資金で負担することになります。
なお、匿名組合契約では、出資金以上の損失が生じた場合には、事業者が負担することとなっていますので、最大でも、投資家が出資した出資元本以上の損失負担はありません。
現時点では劣後出資比率の情報が掲載されていませんが、ヤマワケエステートでは劣後出資比率が極めて低いのがこれまでのファンドでの特長のため、劣後出資による投資家保護が期待できないことは留意して下さい。
出資金の元本割れリスクがある
これは不動産クラウドファンディングに共通するデメリットですが、不動産特有のリスクとして天災による被害、周辺環境の変化に伴う不動産価値の著しい低下などによって、出資金が元本割れを起こすリスクが存在します。
また、事業者が万が一倒産した場合には、ファンドの出資金ついてもその影響を受けてしまいますので、運営事業者の財務状況や経営状況を確認する必要があります。
倒産リスクについては、特定の事業者に資金を集中させず、複数の事業者に分散投資することによりリスク抑制を図ることが可能です。
株式や預金とは異なり、好きなタイミングでは換金できない
これも不特法型クラファンとしては一般的な特徴ですが、特定の事情がない限り、途中で解約、換金ができない仕組みとなっています。
そのため、運用期間の長いファンドに出資する場合には、注意が必要です。
運営会社
ヤマワケエステート株式会社
ヤマワケエステート | 運営会社概要 |
---|---|
会社名 | ヤマワケエステート株式会社 |
所在地 | 大阪府大阪市中央区北浜2-3-14 小谷ビル 3階 |
代表者 | 代表取締役 上川 健治 |
編集部まとめ・コメント
2023年11月よりサービスがスタートした「ヤマワケエステート」から新着情報、いかがでしたか?
ヤマワケエステートは、過去には、想定利回りが「年利84.6%」という、驚異的な利回りをめざすファンドを提供するなど、高利回りのファンドを多数提供しています。
一方で、投資家を保護する仕組みとして一般的な劣後出資を行わないケースもあるなど、業界においても少し異色の、ハイリスクハイリターン寄りのサービスとなりますので、リスクを踏まえた投資判断と、分散投資をご検討下さい。
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※元本保証のない投資商品への投資に際しては、元本割れリスク確認した上で投資をご検討下さい。